AML pour les professionnels de l'immobilier

À l’issue de cette formation, le participant aura une bonne compréhension générale des mécanismes mis en jeu dans le cadre du blanchiment d’argent et du financement du terrorisme et connaîtra les principes et techniques à appliquer pour s'y opposer efficacement.

Au terme de la formation, le participant sera capable de:

• Identifier les mécanismes mis en jeu dans le cadre du blanchiment d’argent et du financement du terrorisme
• Citer les risques de blanchiment d’argent et du financement du terrorisme spécifique à son secteur d’activité et auxquels il est exposé dans son quotidien
• Appliquer les principes et techniques pour s'y opposer efficacement

• Les principaux textes luxembourgeois en vigueur
• Le rôle de l’autorité de tutelle en matière de lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme, de la Cellule de Renseignement Financier ainsi que du GAFI
• Les infractions de blanchiment et les sanctions encourues
• Les differences entre le blanchiment et le financement du terrorisme
• Les obligations professionnellesà respecter par les agents immobiliers:
  • Mesures de Vigilance à l'égard de la clientèle: vigilance standard et vigilance renforcées dans certains cas; approche basée sur les risques
  • Mise en place une organisation interne adequate: nomination et mission d’un responsable, procédures, stockage des données, vigilence constante, nouvelles technologies, etc.
  • Mise en place d'une approche basée sur les risques et niveaux de vigilance
  • Coopération avec les autorités: la cooperation passive et active
  • Obligations relatives aux sanctions financières internationales
• Indices et exemples

A l’issue de la formation les participants recevront un certificat de participation délivré par la House of Training.